經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，詐騙團(tuán)伙偽裝成“民間股神”“游資”或冒充券商人員，通過(guò)社交平臺(tái)、電商等渠道接觸投資者，以高回報(bào)薦股為誘餌，獲取信任后在小眾軟件中用“內(nèi)幕票”“機(jī)構(gòu)配合”等話術(shù)誘導(dǎo)，最終卷走本金完成“收割”。
作者：牛鈺
封圖：圖蟲(chóng)創(chuàng)意
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“這是給你們的一個(gè)小教訓(xùn)，不要覺(jué)得太難過(guò)！我們不騙你，還有人騙你?！?/p>
這是“A龍頭教父”（下稱(chēng)“教父”，是指在某款聊天軟件中指導(dǎo)投資者炒股的人使用的網(wǎng)名）的“跑路宣言”。
雖然其跑路已經(jīng)一個(gè)月了，但投資者劉女士還沒(méi)有追回自己20萬(wàn)元的本金。
2024年11月至2025年7月，劉女士一直跟著“教父”買(mǎi)賣(mài)股票，開(kāi)始是“一對(duì)一帶”，后來(lái)，劉女士到“教父”推薦的中粵優(yōu)配APP跟單。她實(shí)在難以相信，實(shí)力“大佬”薦股，只是一場(chǎng)歷時(shí)9個(gè)月的騙局。
2025年7月8日，劉女士在中粵優(yōu)配APP的賬戶被“鎖倉(cāng)”，無(wú)法提現(xiàn)，接著她就收到了“教父”承認(rèn)詐騙的消息。7月19日，中粵優(yōu)配APP的一位客服給劉女士發(fā)信息稱(chēng)，其團(tuán)隊(duì)在柬埔寨某園區(qū)，投資者被騙的錢(qián)已經(jīng)被老板和財(cái)務(wù)拿走。
后知后覺(jué)的劉女士這才發(fā)覺(jué)，中粵優(yōu)配APP里所進(jìn)行的炒股行為均為虛假交易。經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，從7月1日至8月14日，還有中科利華、東興智贏、富途優(yōu)配、蓄盈資本等多個(gè)平臺(tái)的投資者表示自己被詐騙。
8月13日，劉女士對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者表示，據(jù)她初步統(tǒng)計(jì)，在中粵優(yōu)配APP炒股的相關(guān)受害者超300人，金額已超過(guò)3000萬(wàn)元。
據(jù)投資者反饋，8月初，中科利華APP也無(wú)法提現(xiàn)，指導(dǎo)他們炒股的人自稱(chēng)“股神張偉”（下稱(chēng)“張偉”），截至8月12日，已有55名投資者被騙，少則1萬(wàn)元，多則198萬(wàn)元，金額合計(jì)超1500萬(wàn)元。
這種以“薦股”為幌子的投資類(lèi)詐騙，俗稱(chēng)“殺豬盤(pán)”，其慣用伎倆是通過(guò)放長(zhǎng)線、層層誘導(dǎo)，誘使投資者不斷加碼投入資金，最終實(shí)施“收割”。近年來(lái)，此類(lèi)詐騙案件屢見(jiàn)不鮮。
經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，詐騙團(tuán)伙偽裝成“民間股神”“游資”或冒充券商人員，通過(guò)社交平臺(tái)、電商等渠道接觸投資者，以高回報(bào)薦股為誘餌，獲取信任后在小眾軟件中用“內(nèi)幕票”“機(jī)構(gòu)配合”等話術(shù)誘導(dǎo)，最終卷走本金完成“收割”。
從正規(guī)平臺(tái)引流到小眾聊天、交易軟件
劉女士在某社交平臺(tái)結(jié)識(shí)了這位“教父”。
2024年10月底，她以30萬(wàn)元的本金在國(guó)內(nèi)某券商開(kāi)戶炒股，但很快虧損了10%。在焦慮中，她看到社交平臺(tái)上一條“曬戰(zhàn)績(jī)”的評(píng)論，引導(dǎo)她關(guān)注一個(gè)公眾號(hào)以獲取指導(dǎo)。該公眾號(hào)文章中附有“Workplace”聊天軟件的下載鏈接，劉女士下載注冊(cè)后添加“教父”為好友。后來(lái)，“教父”又轉(zhuǎn)移至另一聊天軟件SafeW。
與過(guò)去通過(guò)電話、短信等方式接觸投資者不同，如今詐騙團(tuán)伙在社交平臺(tái)、電商軟件等多渠道活動(dòng)，并且在多個(gè)平臺(tái)之間相互引流，手段更加隱蔽且無(wú)孔不入。
2025年7月18日，投資者董先生被親屬推薦了一款名叫財(cái)客來(lái)的軟件，親屬聲稱(chēng)“有人能帶著炒股，每天都能拿一個(gè)漲停板，每個(gè)月可以賺取超60%的利潤(rùn)”。
董先生下載財(cái)客來(lái)并輸入必填的“邀請(qǐng)碼”后，這個(gè)軟件自動(dòng)為他添加了一個(gè)助理，名為“吳鑫”，“吳鑫”自稱(chēng)是國(guó)泰海通證券的投資顧問(wèn)，其使用的姓名和證券執(zhí)業(yè)編號(hào)均可在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)上查詢到。“吳鑫”給董先生一個(gè)網(wǎng)址鏈接，讓其下載“國(guó)泰海通財(cái)通機(jī)構(gòu)版”。
董先生添加“吳鑫”后，被拉入一個(gè)炒股群聊，群內(nèi)每天都有人曬漲停板收益。
“吳鑫”聲稱(chēng)，投資者可通過(guò)機(jī)構(gòu)OTC（場(chǎng)外市場(chǎng)交易）賬戶倒籌操作，買(mǎi)入漲停板股票，配合“國(guó)泰海通證券資產(chǎn)管理部主力”資金入場(chǎng)，次日賣(mài)出獲利。
7月21日，董先生決定開(kāi)始投資，“吳鑫”為其破例申請(qǐng)了1萬(wàn)元“保證金”，該“保證金”由“國(guó)泰海通證券”發(fā)放至“國(guó)泰海通證券OTC賬戶”，投資者可用此金額在平臺(tái)炒股，若要提取利潤(rùn)需償還“保證金”。
7月22日至7月25日，董先生每天的收益率都是10%，但他沒(méi)有提現(xiàn)，而是充值了3萬(wàn)元?！皡泅巍边€聲稱(chēng)，充值50萬(wàn)元可進(jìn)入高端VIP群，享受“AI量化交易”“大宗交易”“新股申購(gòu)”等更高收益服務(wù)。
但在7月26日晚，董先生接到反詐中心的風(fēng)險(xiǎn)提示電話，隨后，他要求在平臺(tái)提現(xiàn)，“吳鑫”斥責(zé)他“不適合賺錢(qián)”“會(huì)被國(guó)泰海通拉黑”，此后不再回復(fù)消息。截至8月14日，董先生的3萬(wàn)元本金未追回。
2025年8月7日至13日，經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者在安卓、蘋(píng)果手機(jī)應(yīng)用商店均無(wú)法搜索到“國(guó)泰海通財(cái)通機(jī)構(gòu)版”的軟件，但可以在網(wǎng)頁(yè)搜索到相關(guān)小眾聊天軟件的下載鏈接。
除社交平臺(tái)的發(fā)帖、評(píng)論、私信和電商平臺(tái)訂單外，還有投資者從短視頻平臺(tái)、直播間等渠道被導(dǎo)流到各種小眾聊天軟件和交易軟件。
“養(yǎng)熟”后“收割”
在各種薦股騙局中，“高額回報(bào)”是核心誘餌?！耙粚?duì)一”“內(nèi)幕票”“打新股”“量化交易”“大宗商品”“機(jī)構(gòu)賬戶”“游資配合”等是常用套路。
2024年11月，“教父”對(duì)劉女士稱(chēng)，可一對(duì)一指導(dǎo)其炒股，年收益率可達(dá)100%，但需繳納1.98萬(wàn)元/年的服務(wù)費(fèi)。
劉女士付款時(shí)，款項(xiàng)轉(zhuǎn)入的是個(gè)人銀行卡，未簽正規(guī)合同。然而，“100%的收益”從未實(shí)現(xiàn)。按“教父”指示操作后，劉女士炒股虧損已超30%。
“教父”在直播間解釋?zhuān)潛p是因劉女士操作不當(dāng)。2025年4月，“教父”聲稱(chēng)游資將接手布局，需使用中粵優(yōu)配APP。他承諾，從游資操作起半年內(nèi)，保證幫投資者賺回虧損并實(shí)現(xiàn)本金翻倍，否則三倍退還會(huì)員費(fèi)。
劉女士為止損下載了中粵優(yōu)配APP，發(fā)現(xiàn)其界面類(lèi)似交易軟件，可看實(shí)時(shí)行情，但無(wú)法查看盤(pán)中買(mǎi)賣(mài)動(dòng)態(tài)，只有收盤(pán)后才能看到持倉(cāng)和盈利。
此后，她多次向中粵優(yōu)配APP充值，金額共計(jì)18.92萬(wàn)元，收款方為“吉林省卿辰廣告有限公司”。今年4月16日至7月8日，劉女士曾小額提取2萬(wàn)元，但被以“跟長(zhǎng)線”為由阻止提取更多本金。
7月7日，劉女士在中粵優(yōu)配參與華電新能（600930.SH）打新，7月8日，客服稱(chēng)其已中簽10萬(wàn)元，需再向平臺(tái)轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元，否則賬戶將被凍結(jié)。此時(shí)，劉女士意識(shí)到被騙，立即報(bào)警。
劉女士報(bào)警后，多位中粵優(yōu)配投資者嘗試提現(xiàn)失敗?！敖谈浮奔翱头仁且云脚_(tái)故障、稅務(wù)問(wèn)題搪塞，后來(lái)直接刪號(hào)、失聯(lián)。
中科利華的投資者遭遇了類(lèi)似騙局。自稱(chēng)“民間股神”的“張偉”通過(guò)炒股群帶領(lǐng)成員實(shí)現(xiàn)小額盈利，并通過(guò)直播“授課指導(dǎo)”包裝專(zhuān)業(yè)人設(shè)。今年5月起，“張偉”鼓吹“炒低價(jià)牛股”并推出“配資通道”，誘導(dǎo)投資者下載中科利華APP交易，開(kāi)通“量化交易、優(yōu)先交易”服務(wù)，聲稱(chēng)能“每天做差價(jià)穩(wěn)賺”，并要求投資者投入本金及支付每月1.5%的配資款利息。
7月，“張偉”編造“游資進(jìn)群”等謊言，以“3000萬(wàn)資金計(jì)劃”為誘餌，刺激投資者追加資金。7月20日，當(dāng)投資者試圖提取利潤(rùn)時(shí)，“張偉”威脅“不帶你了”，并稱(chēng)資金會(huì)在8月4日到賬。8月4日，“張偉”又以“賬號(hào)凍結(jié)”為由，要求投資者撤案才放款，最后以“要去拘留所”的借口失聯(lián)。
8月14日，有中科利華的投資者發(fā)現(xiàn)，這個(gè)APP還能打開(kāi)，但其顯示的大盤(pán)、個(gè)股走勢(shì)與同花順等正規(guī)交易軟件完全對(duì)不上。
撕開(kāi)“華麗”包裝
經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，薦股詐騙團(tuán)伙常披上“合法”“專(zhuān)業(yè)”外衣，注冊(cè)“投資咨詢”“私募基金”“匯付支付”“商貿(mào)”“廣告咨詢”等公司，冒用正規(guī)機(jī)構(gòu)的圖標(biāo)和人員信息，還會(huì)向投資者發(fā)送AI合成的辦公場(chǎng)所、紅頭文件和假冒身份證圖片。
投資者提供的材料顯示，中粵優(yōu)配背后的機(jī)構(gòu)為“中粵（廣東）證券投資咨詢有限公司”。工商信息顯示，該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍包括公募證券投資基金銷(xiāo)售和證券投資咨詢，但需經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。今年6月底，該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)顯示為“異常”，原因是“通過(guò)登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系”。
經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者查詢發(fā)現(xiàn)，這家公司未出現(xiàn)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公布的具備資質(zhì)的機(jī)構(gòu)名單中。
劉女士為中粵優(yōu)配充值時(shí)，收款方為“吉林省卿辰廣告有限公司”，該公司為2024年新成立的小微企業(yè)。
董先生表示，其款項(xiàng)也是轉(zhuǎn)至個(gè)人銀行賬戶，群聊內(nèi)曾有投資者對(duì)此提出疑問(wèn)，“吳鑫”還稱(chēng)這是“第三方存管”。
但實(shí)際上，正規(guī)券商的“銀證轉(zhuǎn)賬”流程中，款項(xiàng)只在投資者實(shí)名賬戶和綁定的銀行卡之間流轉(zhuǎn)。
董先生遭遇的是不法分子假冒證券公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的詐騙，其中的“機(jī)構(gòu)OTC賬戶”“保證金”等均為虛假內(nèi)容。
2025年6月18日，國(guó)泰海通證券官網(wǎng)發(fā)布公告提醒，不法分子假冒其工作人員與投資者建立聯(lián)系，邀請(qǐng)投資者加入群聊，發(fā)送非法鏈接地址引導(dǎo)投資者下載假冒的如“國(guó)泰君安證券OTC”等軟件，或登錄假冒國(guó)泰海通、國(guó)泰君安、海通證券交易網(wǎng)址，誘騙投資者轉(zhuǎn)入資金開(kāi)展虛假交易，詐騙成功后即失聯(lián)。
8月12日，國(guó)泰海通證券方面對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者表示，一般而言，OTC產(chǎn)品賬戶目前僅可用于購(gòu)買(mǎi)私募類(lèi)產(chǎn)品、收益憑證等業(yè)務(wù)，跟場(chǎng)內(nèi)交易無(wú)關(guān)。因此，機(jī)構(gòu)OTC賬戶沒(méi)有“買(mǎi)進(jìn)已經(jīng)漲停的股票，幫助主力進(jìn)一步拉升股價(jià)”的權(quán)限。
國(guó)泰海通證券方面介紹稱(chēng)，OTC賬戶在證券公司客戶賬戶體系之下遵循嚴(yán)格的實(shí)名制要求，客戶在開(kāi)立資金賬戶后方能開(kāi)立OTC賬戶，OTC賬戶和資金賬戶同名，個(gè)人客戶無(wú)法開(kāi)立所謂的機(jī)構(gòu)OTC賬戶。
如何防范打擊
經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者注意到，在中粵優(yōu)配等平臺(tái)曝出問(wèn)題后，目前仍有諸多類(lèi)似的薦股群處于“養(yǎng)熟”階段，“助理”或“老師”提供買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)，群內(nèi)其他成員曬收益烘托氛圍。
目前，已有券商能通過(guò)技術(shù)手段主動(dòng)打擊假冒APP的非法證券活動(dòng)。
國(guó)泰海通證券方面對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者表示，2025年1月至7月，國(guó)泰海通證券累計(jì)主動(dòng)監(jiān)測(cè)并關(guān)停假冒網(wǎng)站超過(guò)千例，仿冒APP超百例，仿冒社交媒體賬號(hào)數(shù)十例。
但詐騙組織如同病毒變異進(jìn)化一般，往往通過(guò)“暗號(hào)”“口令”讓投資者在多個(gè)平臺(tái)間流轉(zhuǎn)。
2025年6月3日，四川證監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)文提醒，未取得證監(jiān)會(huì)核發(fā)的經(jīng)營(yíng)證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人面向客戶或投資者有償提供個(gè)股投資分析、預(yù)測(cè)或建議的行為，均是非法薦股。任何宣稱(chēng)可以幫助投資者在股市實(shí)現(xiàn)低風(fēng)險(xiǎn)、高收益、高勝率投資并誘使投資者轉(zhuǎn)賬的行為均是詐騙。
8月以來(lái)，招商證券、國(guó)盛證券、華金證券、信達(dá)證券、長(zhǎng)江證券等券商密集發(fā)布公告，曝光不法分子假冒證券公司或其工作人員名義，開(kāi)展非法證券及詐騙活動(dòng)的情況，已導(dǎo)致多名投資者遭遇財(cái)產(chǎn)損失。
多家證券公司提醒，投資者若發(fā)現(xiàn)有假冒公司/工作人員名義從事非法證券活動(dòng)的，請(qǐng)留存相關(guān)證據(jù)并致電官方客服聯(lián)系。如確屬非法證券行為，投資者應(yīng)立即主動(dòng)向公安部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)報(bào)案，公司將提供必要的協(xié)助。
南開(kāi)大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝告訴經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者，“殺豬盤(pán)”屢禁不止，根源在于詐騙手段迭代快、受害者維權(quán)難。需要構(gòu)建“投資者警惕+監(jiān)管高壓+平臺(tái)技術(shù)治理”的閉環(huán)體系，壓縮犯罪空間。投資者需牢記：股市無(wú)捷徑，理性才是真防護(hù)。監(jiān)管層面需強(qiáng)化技術(shù)穿透與跨境協(xié)作。
此外，田利輝稱(chēng)，平臺(tái)責(zé)任不可缺位。社交平臺(tái)與直播網(wǎng)站需升級(jí)內(nèi)容審核機(jī)制，攔截“免費(fèi)薦股”“內(nèi)部消息”等關(guān)鍵詞，封禁仿冒賬號(hào)；對(duì)異常交易行為（如高頻推薦冷門(mén)股票）進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，防止詐騙信息擴(kuò)散。