財聯(lián)社12月1日訊 （記者 彭科峰）但凡被監(jiān)管處以終身禁業(yè)的銀行從業(yè)人員，其所作所為均有乖張之處。
11月29日，山西金融監(jiān)管局披露，時任中信銀行股份有限公司太原分行小企業(yè)金融部零售客戶經理陶鈞，對該分行辦理抵押登記虛假、無真實貿易背景的銀行承兌匯票業(yè)務事項負有責任，被予以禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。
財聯(lián)社記者注意到，陶鈞所涉相關違法違規(guī)事由導致中信銀行太原分行及多人同時被罰，但本批罰單僅他一人被終身禁業(yè)。裁判文書網相關信息則顯示，陶鈞曾自稱可以幫人辦理巨額貸款并騙取不菲“好處費”，因為涉及詐騙案，一審已獲刑12年。
一紙禁業(yè)罰單背后的詐騙案 銀行員工自稱可辦理6000萬貸款并索要好處費
據相關文書披露，陶鈞，男，1977年生人，本科文化。因涉嫌犯詐騙罪，于2018年11月28日被刑事拘留，同年12月13日被執(zhí)行逮捕。
據受害人林某介紹，2018年6月初，其和陶鈞說打算投資一個項目急需要用錢，要求其把之前的借款還給他。但陶鈞說幫林某想辦法籌錢，會跟他們領導溝通。
“我說在陽泉盂縣投資的一個礦需要用6000萬的周轉資金。當時陶鈞到實地看了以后說項目靠譜，回去后和他們銀行的行長匯報。”林某介紹，過了兩天，陶鈞打來電話，稱行長（中信銀行太原分行行長郭某）答應貸款6000萬，讓自己準備200萬元給他們行長。2018年7月3日，林某讓司機景某給陶鈞送過去200萬元現(xiàn)金?！爱斕焱砩?，陶鈞打電話給我說，他把錢送行長家里了，和我說事情肯定能辦了。”但此后林某發(fā)現(xiàn)自己上當受騙，相關貸款杳無音訊。
值得注意的是，在法院審理環(huán)節(jié)，陶鈞供述稱，自己拿走林某的200萬元后還了小貸公司的借款，以及信用卡欠款等。不過，他的確安排相關人員前往林某的項目地考查，但因為2018年8月底、9月初行長被免職，“這個事情就沒辦法再進行了”。
法院認定陶鈞詐騙罪成立 一審獲刑十二年
案發(fā)之后，2018年11月27日，太原市民警在太原市市杏花嶺區(qū)府西街中信銀行門口將陶鈞抓獲。太原市當地檢察機關等隨后介入調查。
太原市杏花嶺區(qū)人民檢察院指控，2018年6月，陶鈞稱有能力幫助被害人林某辦理中信銀行6000萬元貸款，并虛構中信銀行考察投資項目事宜騙取被害人林某信任。后以辦理貸款需要送200萬元活動經費給中信銀行太原分行行長郭某為由，騙取被害人現(xiàn)金200萬元。但是，陶鈞收到款項后未給付郭某，也未找其辦理貸款。陶鉤至今未給被害人辦理貸款，也未退還任何款項，所得贓款均用于償還個人欠款及個人花銷。檢方認為，陶鈞的行為構成詐騙罪。
陶鈞一方的辯護律師則表示，陶鈞客觀上未使用欺詐方法騙取被害人財物，被害人亦未產生錯誤認識。陶鈞始終在積極通過多種渠道幫助被害人進行項目融資。并且，陶鈞積極與被害人協(xié)商退款，并退還部分涉案款項。
2020年4月，山西省太原市杏花嶺區(qū)人民法院的相關一審結果公布。太原市杏花嶺區(qū)人民法院認定，陶鈞以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人錢款160萬元，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。公訴機關指控罪名成立。 最終判決，陶鈞犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金十萬元。責令陶鈞退賠被害人林某一百六十萬元。