“我被騙了12萬，現(xiàn)在真的很絕望?！?月7日，網(wǎng)友“蘇小懶”向新京報貝殼財(cái)經(jīng)講述了她的經(jīng)歷：本想做個刷單兼職掙點(diǎn)小錢，沒想到卻一步步落入詐騙的圈套中。
3月13日至29日，新京報貝殼財(cái)經(jīng)記者通過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了一條以“刷單”、“返現(xiàn)”為名實(shí)則進(jìn)行詐騙的黑灰產(chǎn)鏈條。黑產(chǎn)人員先通過路邊送小禮品或者雇傭兼職人員拉人等方式“加好友”，再通過拉群、轉(zhuǎn)移平臺等方式躲避監(jiān)管，最后將上當(dāng)?shù)氖芎φ咭紸pp平臺充值“收網(wǎng)”。在這個過程中，制造虛假網(wǎng)站以及跨平臺詐騙是刷單返利詐騙分子行騙的必要“步驟”。
騰訊守護(hù)者計(jì)劃團(tuán)隊(duì)曾在去年年底的一次媒體溝通會上告訴貝殼財(cái)經(jīng)記者，返利詐騙是2020年增長最多的詐騙類型，“該類詐騙以金錢返利和購物返利為主，手法多變”，“從詐騙犯罪的發(fā)生場景來看，整個詐騙實(shí)施過程在不同的場景和平臺發(fā)生，無論對于平臺方還是警方來說，在各自的領(lǐng)域里只能看到整個鏈條的局部，對線上風(fēng)控的識別和打擊帶來了較大的挑戰(zhàn)?！?/p>
返現(xiàn)詐騙套路：先返20給個甜頭，騙了12萬后將你拉黑
“現(xiàn)在回憶起來，本來騙術(shù)里有很多漏洞，但當(dāng)時自己被騙子營造的氣氛給‘帶偏’了，人就跟被下了降頭一樣?！闭勂鸨或_的經(jīng)歷，蘇小懶至今覺得非常懊悔，“睡覺吃飯都不踏實(shí)，看著孩子的樣子覺得很對不起他?！?/p>
蘇小懶告訴記者，此前她曾經(jīng)參加過一個路邊免費(fèi)“領(lǐng)杯子”的活動，活動方拉了一個群，表示關(guān)注某公眾號可以領(lǐng)3塊錢，在確實(shí)收到3元后，對方邀請她參加返利活動，“利用空余時間賺點(diǎn)小錢”。抱著將信將疑試試看的心態(tài)，蘇小懶分別在充值30元后收到了38元，充值100元后收到120元“返現(xiàn)”。
此后，對方讓蘇小懶下載了一個叫做“淘贏”的App，并表示該App主要“利用平臺漏洞”盈利，在這里可以刷單賺錢，“盈利可以達(dá)到（本金的）20%。”同時，App“派單員”、“高級導(dǎo)師”等人物也接連粉墨登場，他們將蘇小懶拉進(jìn)了一個“福利群”，群里全都是秀轉(zhuǎn)賬的成員。
最終，在騙子的多輪“轟炸”、“引誘”下，蘇小懶陸陸續(xù)續(xù)充值了約12萬元，但當(dāng)她想要提現(xiàn)的時候，“派單員”、“高級導(dǎo)師”等迅速將蘇小懶拉黑。
3月13日，新京報貝殼財(cái)經(jīng)記者輾轉(zhuǎn)接觸到了與詐騙蘇小懶“手法”幾乎一致的詐騙團(tuán)伙，了解到這一詐騙手法的具體步驟。
首先，記者被一名“拉手”拉進(jìn)了疑似是黑灰產(chǎn)分子控制的某微信群中，群主介紹稱此群為“恒大合作商家福利群”，會在群里給大家發(fā)紅包，并表示“為集團(tuán)提高銷量，麻煩親們做一些小工作領(lǐng)取紅包獎勵?！?/p>
在群主的要求下，貝殼財(cái)經(jīng)記者與一些群成員下載了一個名為“企業(yè)密信”的App，并在其中添加了一名“接待員”，接待員要求群成員一次完成“任務(wù)一”和“任務(wù)二”——關(guān)注集團(tuán)和騰訊公益的微信公眾號以及注冊“兼職刷流水”賬號，記者照做后收到了共計(jì)20元“返現(xiàn)傭金”紅包。此后，“接待員”要求記者在微信群內(nèi)曬出自己收到的微信紅包，記者發(fā)現(xiàn)，此時微信群內(nèi)有多人均曬出了紅包，也有一些人根本沒有參與或已經(jīng)退群。
“到這一步，基本上騙子已經(jīng)能夠篩選出來哪些人比較好騙了?！庇惺煜ず诨耶a(chǎn)的人士對記者表示，“騙子會先拋出蠅頭小利引誘受害者上鉤，一般如果對方不信那么也就沒有后續(xù)繼續(xù)行騙的必要了，但如果對方上鉤了真的轉(zhuǎn)賬，那么騙子就會逐漸取得受害者的信任，變被動為主動。這就是為什么騙子會先付出真金白銀的原因，所謂的‘任務(wù)一’和‘任務(wù)二’就是對受害者的服從性測試，而關(guān)注公眾號只不過是騙子在暗示自己有‘官方’背景，從而更容易取得受害者的信任。”
果然，在完成前兩個“任務(wù)”后，“接待員”表示從“任務(wù)三”開始就是幫助平臺兼職刷單。貝殼財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，刷單內(nèi)容根本與網(wǎng)購平臺沒有任何關(guān)系，而是在一個名為“500國際”的博彩平臺進(jìn)行六合彩投注，記者將此前通過返利得到的20元都投入了該平臺，成為了平臺的充值數(shù)字，但若想要提現(xiàn)，就必須通過銀行卡轉(zhuǎn)賬方式。
蘇小懶告訴記者，在她遭遇的詐騙事件中，對方在返利了幾十塊錢之后，也讓她注冊了一個叫做“澳門五分快餐”的平臺賬號，此后的“刷單”操作都是通過該賬號進(jìn)行。“當(dāng)時我問這是不是線上賭博？對方說不是，是返現(xiàn)的，只不過套了一個彩票的外衣?！?/p>
“如果說此前的操作是給受害者蠅頭小利讓你上鉤，從這一步開始，受害者就正式步入騙子的‘陷阱’了，”熟悉黑灰產(chǎn)的人士表示，“這些App以及里面的充值數(shù)字都是假的，通過后臺可以修改成任意數(shù)字，如果受害者進(jìn)行提現(xiàn)，是無法提取的。”#p#分頁標(biāo)題#e#
雇“拉手”拉人，建虛假網(wǎng)站，跨平臺詐騙打擊難
那么，刷單返利詐騙人員是如何找到受害者的？又是如何躲避監(jiān)管的呢？
3月13日，貝殼財(cái)經(jīng)記者找到了一名網(wǎng)上兼職“拉手”小羅。小羅表示，他由于平日時間比較空閑，曾在網(wǎng)上做過添加他人微信的“拉手”。具體拉人的方式是對方發(fā)給他電話號碼名單，他按照上面的電話號碼添加微信，對方要求微信好友添加成功后，記錄下對方的微信名以及電話號碼，并將其拉入指定的微信群中，此后退群即可，然后會按照拉一人8元的價格進(jìn)行返傭。
根據(jù)小羅提供的拉人截圖，記者發(fā)現(xiàn)其所拉的微信群與上文中進(jìn)行詐騙的“返利”微信群如出一轍，而電話號碼名單則是由幕后“老板”提供。
騰訊守護(hù)者計(jì)劃團(tuán)隊(duì)專家表示，雇傭正常用戶的賬號參與詐騙已經(jīng)成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的新特征，通過“兼職眾包”的方式，誘導(dǎo)用戶拉黑產(chǎn)入正常群，誘導(dǎo)用戶傳播引流信息，誘導(dǎo)用戶提供收款碼等，對于正常用戶來講可能只是做了一個兼職，但無形中成為黑產(chǎn)的“幫兇”。
不少正常用戶的賬號還在不知不覺間成為了幫助黑產(chǎn)宣傳的“工具人”。
3月13日，新京報貝殼財(cái)經(jīng)記者加入了某兼職群，并被要求在10個微信群里轉(zhuǎn)發(fā)“招聘抖音快手點(diǎn)贊員兼職 微信掃碼進(jìn)群接單”的廣告，但僅僅發(fā)了不到5個微信群，記者的微信號就遭到了微信的限制使用。而當(dāng)記者嘗試以“拉手”身份添加好友時，發(fā)現(xiàn)在頻繁添加好友數(shù)量過多后，會被提示“暫時無法進(jìn)行操作”。對此，在進(jìn)行拉人兼職幾天后，有拉手還貼心地表示“大家休息一天，養(yǎng)養(yǎng)號?！?/p>
此外，貝殼財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，制造虛假網(wǎng)站以及跨平臺詐騙是刷單返利詐騙分子行騙的必要“步驟”。
3月19日，貝殼財(cái)經(jīng)記者接觸了三家“刷單返利”兼職，第一家將記者引流到了上文中提到的“企業(yè)密信”，并在該App中進(jìn)入了名為“500國際”的博彩頁面平臺；第二家將記者引流到了“is語音平臺”，并讓一個“金牌講解員”給記者講解如何通過刷單賺錢；第三家將記者引流到了“密聊”App，并通過二次跳轉(zhuǎn)讓記者下載“小紅書”App，聲稱可以通過“給小紅書刷單”賺錢，但實(shí)際上，該App并非小紅書，而是詐騙分子制造的虛假網(wǎng)站。
