香港證監(jiān)會(huì)對(duì)瑞銀UBS AG作出譴責(zé)，并處以罰款800萬(wàn)港元，原因是UBS的內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控措施存在缺失，導(dǎo)致其在逾12年間未能確保對(duì)客戶的專業(yè)投資者身分作出準(zhǔn)確分類。
香港證監(jiān)會(huì)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在2009年至2022年7月期間(有關(guān)期間)，UBS使用自動(dòng)化程序來(lái)核實(shí)其客戶的專業(yè)投資者身分，而該程序是基于UBS對(duì)《證券及期貨(專業(yè)投資者)規(guī)則》下適用于若干類別聯(lián)權(quán)共有帳戶持有人的投資組合最低要求的錯(cuò)誤解讀(證監(jiān)會(huì)是經(jīng)UBS的主動(dòng)匯報(bào)及香港金融管理局轉(zhuǎn)介的調(diào)查結(jié)果而得悉上述問(wèn)題)。
因此，UBS將若干聯(lián)權(quán)共有賬戶錯(cuò)誤地分類為專業(yè)投資者賬戶，而事實(shí)上這些賬戶應(yīng)被分類為非專業(yè)投資者賬戶(非專業(yè)投資者客戶)。這使UBS：
在沒(méi)有取得有效常設(shè)授權(quán)以使用客戶證券或證券抵押品，或沒(méi)有在向他們發(fā)出的戶口月結(jié)單中披露相關(guān)資料的情況下，向一些非專業(yè)投資者客戶提供其證券匯集借貸服務(wù)；及
向一些非專業(yè)投資者客戶發(fā)售及銷售擬僅供專業(yè)投資者購(gòu)買的投資產(chǎn)品(限于專業(yè)投資者的產(chǎn)品)。
UBS進(jìn)行的一項(xiàng)覆蓋2018年7月至2022年7月四年期間的回顧審查發(fā)現(xiàn)，共有560個(gè)在香港入賬及/或管理的聯(lián)權(quán)共有賬戶被錯(cuò)誤地分類為專業(yè)投資者賬戶。這些遭到錯(cuò)誤分類的賬戶包括：
23個(gè)已登記使用證券匯集借貸服務(wù)的賬戶，涉及9,190宗將在香港聯(lián)合交易所有限公司上市或買賣的證券借予UBS的證券匯集借貸交易；及
94個(gè)已就限于專業(yè)投資者的產(chǎn)品進(jìn)行投資交易的帳戶，涉及合共500宗交易。
香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，UBS沒(méi)有以適當(dāng)?shù)募寄芎托⌒膶徤鞯膽B(tài)度行事，亦沒(méi)有設(shè)立有效的系統(tǒng)及監(jiān)控措施，來(lái)確保對(duì)客戶的專業(yè)投資者身分作出準(zhǔn)確的分類和遵守適用的監(jiān)管規(guī)定。
香港證監(jiān)會(huì)在決定采取上述處分時(shí)，已考慮到所有相關(guān)因素，包括：
UBS的缺失持續(xù)了逾12年之久；
UBS過(guò)去曾因類似性質(zhì)的缺失而遭采取紀(jì)律行動(dòng)；
UBS進(jìn)行了回顧審查，并在識(shí)別出和主動(dòng)匯報(bào)有關(guān)違規(guī)行為后已采取補(bǔ)救行動(dòng)，加強(qiáng)其內(nèi)部監(jiān)控措施及系統(tǒng)；
UBS與證監(jiān)會(huì)合作解決證監(jiān)會(huì)的關(guān)注事項(xiàng)；及
UBS將實(shí)施加強(qiáng)的投訴處理程序，以檢視在有關(guān)期間可能被錯(cuò)誤地分類為專業(yè)投資者的客戶可能提出的任何投訴。