近日，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)根據(jù)“礪劍1號(hào)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)部署要求，在廣東、福建警方的大力配合下，會(huì)同外匯管理部門(mén)，成功偵破上海首例以銷(xiāo)售游戲點(diǎn)卡為幌子，非法從事資金匯兌的“地下錢(qián)莊”案件，抓獲犯罪嫌疑人20余名，搗毀非法網(wǎng)絡(luò)匯兌平臺(tái)3個(gè)，查獲價(jià)值2000萬(wàn)元的未兌付游戲點(diǎn)卡，涉案金額250余億元。
前期，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)結(jié)合公安部在全國(guó)范圍內(nèi)部署開(kāi)展的“殲擊21”打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊向境外轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，依托智慧公安建設(shè)成果，研判發(fā)現(xiàn)大量可疑資金賬戶組，判斷有人涉嫌非法從事人民幣匯兌業(yè)務(wù)。上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)隨即會(huì)同寶山公安分局成立聯(lián)合專(zhuān)案組開(kāi)展立案?jìng)刹?。從可疑賬戶入手，警方循線深挖出一個(gè)可疑境外網(wǎng)站，并查明了網(wǎng)站的實(shí)際經(jīng)營(yíng)人萬(wàn)某、黃某，并由此發(fā)現(xiàn)了數(shù)個(gè)非法網(wǎng)絡(luò)換匯平臺(tái)。
經(jīng)查，自2015年10月以來(lái)，以犯罪嫌疑人萬(wàn)某、黃某為首的犯罪團(tuán)伙為牟取非法利益，自行搭建境外服務(wù)器，并在未取得國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，私自架設(shè)非法網(wǎng)絡(luò)換匯平臺(tái)，招攬境內(nèi)外匯兌客戶，為他人提供本外幣的匯兌服務(wù)。以境外匯兌客戶為例，客戶可根據(jù)網(wǎng)站客服引導(dǎo)，將外幣轉(zhuǎn)入客服指定的境外游戲點(diǎn)卡經(jīng)銷(xiāo)商賬戶。
犯罪團(tuán)伙從境外經(jīng)銷(xiāo)商獲取游戲點(diǎn)卡和密碼后，將上述點(diǎn)卡出售給境內(nèi)的游戲點(diǎn)卡經(jīng)銷(xiāo)商，進(jìn)而變現(xiàn)為人民幣，并在扣除5%至10%不等的手續(xù)費(fèi)后，再將剩余資金轉(zhuǎn)入境外匯兌客戶指定的國(guó)內(nèi)賬戶。
在短短6年間，犯罪團(tuán)伙通過(guò)上述手法，非法換匯金額達(dá)250億元人民幣。
該案中，犯罪嫌疑人瞄準(zhǔn)互聯(lián)網(wǎng)游戲點(diǎn)卡的國(guó)際流通性和價(jià)格穩(wěn)定性，通過(guò)自定匯率的方式將其與貨幣價(jià)值掛鉤，作為連通境內(nèi)外地區(qū)開(kāi)展非法換匯交易的介質(zhì)，由此給非法活動(dòng)披上了“合法”外衣。犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，犯罪嫌疑人萬(wàn)某等人招攬了數(shù)名境內(nèi)游戲點(diǎn)卡經(jīng)銷(xiāo)商，為其開(kāi)展非法換匯業(yè)務(wù)提供便利，由此形成了包括管理組、銷(xiāo)售組、點(diǎn)卡組、收貨組等多個(gè)環(huán)節(jié)的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。
根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所以外，非法買(mǎi)賣(mài)外匯擾亂市場(chǎng)秩序情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)犯罪。非法從事資金匯兌活動(dòng)嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)金融安全和外匯管理秩序，更可能成為犯罪分子轉(zhuǎn)移隱匿贓款、逃避查凍追繳的非法資金通道。個(gè)人通過(guò)此類(lèi)非法網(wǎng)絡(luò)換匯平臺(tái)進(jìn)行本外幣匯兌的行為涉嫌違法，需承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
下階段，上海警方將深入推進(jìn)“礪劍1號(hào)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，持續(xù)緊盯地下錢(qián)莊犯罪等重大風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，力求做到同類(lèi)犯罪集中打、有組織犯罪深化打、新型犯罪攻堅(jiān)打、警力資源統(tǒng)籌用，全力捍衛(wèi)本市經(jīng)濟(jì)金融安全穩(wěn)定。
外匯局通報(bào)十大違規(guī)案例
涉案金額達(dá)3104.4萬(wàn)美元
10月29日，國(guó)家外匯管理局（下稱外匯局）根據(jù)《中華人民共和國(guó)政府信息公開(kāi)條例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第711號(hào)）等相關(guān)規(guī)定，披露部分違規(guī)典型案例。
披露的十個(gè)案例，涉案金額累計(jì)為3104.4萬(wàn)美元，處罰金額達(dá)2402.2萬(wàn)美元，其中，個(gè)人非法換匯2959.7萬(wàn)美元，個(gè)人受處罰2289.7萬(wàn)美元。
在公布的十例中，涉案金額最高的是曾某為境外個(gè)人非法買(mǎi)賣(mài)外匯案。通報(bào)稱，2018年11月至2020年1月，曾某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯32筆，金額合計(jì)747.2萬(wàn)美元。
對(duì)此，外匯局表示，該行為違反《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款538.4萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
此外，根據(jù)通報(bào)，2019年1月，林某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯21筆，金額合計(jì)540.9萬(wàn)美元。“該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款455萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)?！?/p>
附通報(bào)的部分案例：
案例1：鞍山鼎泰土石方工程有限公司非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2019年12月，鞍山鼎泰土石方工程有限公司通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯3筆，金額合計(jì)81.2萬(wàn)美元。
該行為違反《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款67.5萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
案例2：南京金奧地產(chǎn)有限公司非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2020年5月至6月，南京金奧地產(chǎn)有限公司通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯3筆，金額合計(jì)63.5萬(wàn)美元。
該行為違反《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款45萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
案例3：廣東籍楊某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2017年5月至2019年11月，楊某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯47筆，金額合計(jì)198.5萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款155.8萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
案例4：廣東籍高某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2017年10月至2018年11月，高某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯37筆，金額合計(jì)141.6萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款130.2萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
案例5：上海籍梅某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2018年8月至2020年3月，梅某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯24筆，金額合計(jì)445.9萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款374.5萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
案例6：境外個(gè)人曾某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2018年11月至2020年1月，曾某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯32筆，金額合計(jì)747.2萬(wàn)美元。
該行為違反《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款538.4萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
案例7：浙江籍林某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2019年1月，林某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯21筆，金額合計(jì)540.9萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款455萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
案例8：福建籍施某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2019年2月至3月，施某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯5筆，金額合計(jì)176.5萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款165.8萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
案例9：北京籍鄧某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2020年5月至2020年11月，鄧某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯7筆，金額合計(jì)281萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款190萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
案例10：上海籍蔣某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2020年11月至2021年1月，蔣某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯3筆，金額合計(jì)428.2萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款280萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。